Colocación (Placement): Esta es la primera etapa del proceso de lavado de dinero, donde el dinero obtenido ilegalmente se introduce en el sistema financiero. Esto puede implicar actividades como depositar efectivo en cuentas bancarias, comprar bienes de valor, realizar inversiones en instrumentos financieros, o realizar transferencias internacionales de fondos.
Integración (Layering): En esta etapa, el dinero ilícito se mezcla con fondos legítimos para ocultar su origen criminal. Se realizan múltiples transacciones financieras para confundir la pista del dinero, como transferencias entre cuentas, compras y ventas de activos, movimientos de fondos a través de fronteras internacionales, y uso de paraísos fiscales u otras jurisdicciones opacas.
Distribución (Integration): En la etapa final, el dinero ya lavado se retira del sistema financiero y se utiliza para actividades legales o se reintroduce en el sistema ilegal. Esto puede incluir la compra de bienes de lujo, inversiones en negocios legítimos, financiamiento de actividades criminales adicionales, o simplemente la extracción del dinero para uso personal. En esta etapa, el dinero ya parece haber sido obtenido de manera lícita, lo que dificulta su rastreo hasta su origen ilegal.
