¿Dónde inicia el lavado de dinero?
El lavado de dinero generalmente comienza con la colocación de fondos ilícitos en el sistema financiero o económico de manera que parezcan legítimos. Este proceso se divide en tres etapas principales:
Colocación (Placement): En esta etapa, el dinero generado ilegalmente se introduce en el sistema financiero. Esto puede implicar el depósito de efectivo en cuentas bancarias, la compra de activos fácilmente liquidables como bienes raíces o metales preciosos, o la inversión en negocios legítimos.
Ocultamiento (Layering): Una vez que el dinero está dentro del sistema financiero, se realizan una serie de transacciones complejas para ocultar su origen ilícito. Estas transacciones pueden incluir transferencias de fondos entre múltiples cuentas bancarias, inversiones en diferentes países o la compra y venta de activos financieros.
Integración (Integration): En esta etapa final, el dinero se reintegra al sistema económico como fondos aparentemente legítimos. Esto puede involucrar la compra de bienes o servicios, la inversión en negocios legítimos o la transferencia de fondos de regreso al país de origen del dinero criminal.
El proceso de lavado de dinero puede ser complejo y puede implicar la participación de individuos, empresas y organizaciones criminales en múltiples jurisdicciones. La detección y prevención del lavado de dinero requiere la cooperación de diversas entidades, como instituciones financieras, agencias gubernamentales de aplicación de la ley y organismos reguladores.
