En Qué Se Diferencia Una Operación Inusual De Una Sospechosa ¿En Qué Se Diferencia Una Operación Inusual De Una Sospechosa?

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¿En Qué Se Diferencia Una Operación Inusual De Una Sospechosa?

En el contexto de la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, las instituciones financieras y otras entidades están obligadas a monitorear las transacciones de sus clientes para identificar operaciones inusuales o sospechosas. Si bien las operaciones inusuales y sospechosas comparten ciertas características, hay diferencias clave entre ambas:

Operación inusual:
- Una operación inusual es aquella que se desvía del patrón de transacciones normales del cliente o que es atípica en comparación con las transacciones típicas de la industria.
- Puede ser el resultado de una transacción única o inesperada, un cambio significativo en el volumen o la frecuencia de las transacciones, o una actividad que no coincide con el perfil o
- - historial del cliente.
  - Las operaciones inusuales pueden ser legítimas y no necesariamente indican actividades delictivas, pero requieren una mayor atención y seguimiento por parte de la institución financiera.
- Operación sospechosa:
  - Una operación sospechosa es aquella que levanta preocupaciones o indicios de que los fondos podrían estar relacionados con actividades ilícitas, como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo o la comisión de otros delitos.
  - Puede incluir características como falta de justificación económica, uso de estructuras corporativas opacas, transacciones poco habituales o inconsistentes, intentos de evitar la detección o reporte de transacciones, o relación con personas conocidas por actividades
  - - criminales.
    - Las operaciones sospechosas pueden requerir una investigación más profunda por parte de la institución financiera y pueden estar sujetas a reporte a las autoridades regulatorias o de aplicación de la ley, dependiendo de las regulaciones y políticas aplicables.