La etapa de "Estratificación" a veces se menciona como parte del proceso de lavado de dinero, pero en realidad forma parte de la etapa de "Integración" o "Layering" en el proceso de lavado de dinero. En lugar de ser una etapa independiente, la estratificación se refiere a la creación de capas o niveles de transacciones financieras para ocultar el origen ilícito del dinero.
Durante la etapa de estratificación, se realizan múltiples transacciones financieras complejas, a menudo a través de diferentes cuentas bancarias y jurisdicciones, con el objetivo de dificultar el seguimiento del dinero y su conexión con la actividad delictiva original. Esto puede incluir transferencias de fondos entre cuentas, compras y ventas de activos, inversiones en diversos instrumentos financieros, y otras transacciones destinadas a confundir o encubrir el rastro del dinero.
La estratificación es una parte crucial del proceso de lavado de dinero, ya que ayuda a hacer que los fondos ilícitos sean más difíciles de rastrear y permite que el dinero aparezca como si proviniera de fuentes legítimas.
