La circulación del dinero en el contexto del lavado de dinero se refiere al proceso mediante el cual los fondos obtenidos de actividades ilegales o ilícitas son introducidos en el sistema financiero y luego se mueven a través de diferentes transacciones para dificultar su rastreo y para aparentar que provienen de actividades legítimas. Aquí te explico cómo funciona este proceso:
Ingreso del dinero ilícito: El dinero inicialmente se obtiene de actividades criminales como el narcotráfico, la corrupción, el fraude, entre otros.
Colocación: Este es el primer paso donde el dinero ilícito se introduce en el sistema financiero. Puede hacerse depositando efectivo en cuentas bancarias, comprando activos como bienes raíces, o utilizando métodos como el cambio de moneda en casas de cambio o casinos.
Estratificación: En esta etapa, los fondos ilícitos se separan de su fuente original a través de una serie de transacciones complejas y aparentemente legítimas. Esto puede implicar transferencias electrónicas, compras y ventas de activos, o incluso inversiones en negocios.
Integración: Es la fase final donde el dinero se reintegra en la economía legal. Se realiza a través de compras de bienes y servicios, inversiones en empresas legítimas, o cualquier otra actividad económica que permita utilizar el dinero de manera que no levante sospechas sobre su origen ilícito.
La circulación del dinero lavado busca disfrazar su verdadera procedencia criminal mediante una serie de transacciones aparentemente legales y complejas. Este proceso está diseñado para dificultar el rastreo por parte de las autoridades financieras y de cumplimiento que buscan combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Es importante señalar que existen regulaciones y controles estrictos en muchas jurisdicciones para detectar y prevenir la circulación de dinero lavado. Las instituciones financieras están obligadas a implementar procedimientos de debida diligencia y reportar transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes
