La compra de activos de alto valor es una estrategia común en el lavado de dinero, utilizada para integrar fondos ilícitos en la economía legal. Aquí te explico cómo funciona este método y qué tipos de activos suelen estar involucrados:
Tipos de activos: Los activos de alto valor pueden incluir bienes raíces como casas, apartamentos, terrenos comerciales; vehículos de lujo como autos deportivos o yates; joyas y metales preciosos como oro y plata; obras de arte y antigüedades; entre otros.
Adquisición con fondos ilícitos: Los lavadores de dinero utilizan el dinero obtenido de actividades criminales, como el narcotráfico, la corrupción o el fraude, para comprar estos activos. Esta compra se realiza directamente o a través de empresas o intermediarios que actúan en su nombre.
Valorización y reventa: Una vez adquiridos, los activos pueden ser valorizados a un precio inflado o manipulado. Esto puede ser facilitado por tasaciones falsas o acuerdos de compraventa que inflen artificialmente el valor del activo.
Uso como garantía para préstamos: Los activos de alto valor también pueden ser utilizados como garantía para obtener préstamos de instituciones financieras. El dinero obtenido del préstamo se presenta como ingresos legítimos, mientras que el activo sirve como respaldo.
Venta a terceros: Los lavadores de dinero pueden vender los activos a terceros, a menudo en transacciones en efectivo o a través de intermediarios, para integrar el dinero ilícito en la economía legal. El proceso de venta puede incluir la utilización de documentación falsificada o empresas de fachada.
Alquiler de propiedades: Los bienes raíces de alto valor adquiridos con fondos ilícitos pueden ser alquilados a terceros. Los ingresos de alquiler proporcionan una fuente aparentemente legítima de ingresos, aunque en realidad provienen de actividades criminales.
Internacionalización de activos: Los activos de alto valor pueden ser transferidos a jurisdicciones extranjeras con regulaciones financieras menos estrictas, donde es más difícil rastrear el origen y la propiedad de los fondos.
El lavado de dinero a través de la compra de activos de alto valor permite a los criminales integrar fondos ilícitos en la economía legal, dificultando la detección por parte de las autoridades financieras y de cumplimiento. Las medidas de prevención incluyen la debida diligencia en transacciones inmobiliarias y financieras, la identificación de beneficiarios finales y la colaboración internacional para combatir estas prácticas ilícitas
