El lavado de dinero en el sector inmobiliario es una práctica común debido a las grandes transacciones financieras involucradas y a las complejidades en la regulación y supervisión. Aquí se detallan algunos métodos y consideraciones asociadas con este tipo de lavado de dinero:
Compra de propiedades con efectivo: Los criminales pueden adquirir propiedades utilizando grandes sumas de efectivo, evitando así dejar un rastro claro de la fuente de los fondos. Esto puede incluir el uso de dinero en efectivo obtenido de actividades ilícitas como el narcotráfico o la corrupción.
Transacciones con sobrevaloración o subvaloración: Las propiedades pueden ser sobrevaloradas o subvaloradas en las transacciones para ajustar el valor declarado y justificar el movimiento de fondos ilícitos. Por ejemplo, una propiedad puede ser vendida a un precio mucho más alto de su valor de mercado real para transferir grandes sumas de dinero sin levantar sospechas.
Uso de empresas de pantalla: Los criminales pueden establecer empresas ficticias o utilizar estructuras corporativas complejas para comprar y vender propiedades, ocultando así la verdadera propiedad y el origen del dinero.
Inversión en proyectos inmobiliarios: Los fondos ilícitos pueden ser invertidos en proyectos de desarrollo inmobiliario como edificios residenciales, comerciales o complejos turísticos. Estos proyectos ofrecen oportunidades para integrar dinero sucio en la economía legal.
Préstamos hipotecarios fraudulentos: Obtener préstamos hipotecarios utilizando información falsificada o inflando los ingresos y activos del prestatario para adquirir propiedades sin tener que justificar la fuente de los fondos.
Alquiler de propiedades: Las propiedades pueden ser utilizadas para generar ingresos aparentemente legítimos a través del alquiler. Los criminales pueden utilizar estos ingresos para integrar el dinero ilícito en el sistema financiero.
Venta y recompra rápida: Comprar y vender propiedades repetidamente en un corto período de tiempo a través de diferentes entidades o individuos para complicar el rastreo del dinero y justificar las ganancias como resultado de las fluctuaciones del mercado.
Uso de paraísos fiscales y estructuras offshore: Las propiedades pueden ser compradas a través de entidades registradas en paraísos fiscales o estructuras offshore para ocultar la identidad del propietario real y el origen del dinero.
Corrupción en el sector público: La compra de propiedades puede estar vinculada a la corrupción dentro del sector público, donde funcionarios corruptos pueden facilitar transacciones fraudulentas a cambio de sobornos o beneficios financieros.
Desarrollo de propiedades sin licencia: Construir propiedades sin las licencias adecuadas puede permitir a los criminales invertir dinero ilegal en la construcción de estructuras que luego pueden vender o alquilar para integrar fondos ilícitos.
Estos métodos ilustran cómo el sector inmobiliario puede ser utilizado para lavar dinero, aprovechando las grandes sumas de dinero involucradas en las transacciones y las lagunas en la regulación y supervisión. La implementación efectiva de medidas contra el lavado de dinero es crucial para mitigar estos riesgos y promover la integridad del mercado inmobiliario.
