Los métodos tradicionales de lavado de dinero se refieren a las técnicas utilizadas históricamente para convertir ganancias obtenidas ilegalmente en activos aparentemente legítimos. Estos métodos han evolucionado con el tiempo y pueden variar según la región y la complejidad de las operaciones criminales. Algunos de los métodos tradicionales incluyen:
Negocios de fachada: Establecer negocios legítimos, como restaurantes, tiendas minoristas o empresas de servicios, para mezclar dinero ilícito con ingresos legítimos.
Compra de bienes de lujo: Adquirir activos de alto valor como joyas, obras de arte, automóviles de lujo o propiedades inmobiliarias para transformar efectivo sucio en activos físicos de aparente valor.
Casinos y juegos de azar: Utilizar casinos o casas de apuestas para apostar fondos ilegales y luego retirar las ganancias como dinero limpio.
Transferencias bancarias internacionales: Mover dinero a través de cuentas bancarias en múltiples países para complicar el rastro y dificultar la detección.
Empresas offshore y paraísos fiscales: Abrir cuentas bancarias y empresas en jurisdicciones con regulaciones laxas sobre la transparencia financiera para ocultar la propiedad y el origen del dinero.
Préstamos ficticios o sobrefacturación: Obtener préstamos bancarios utilizando activos falsos o inflar facturas para justificar movimientos de dinero ilícito como transacciones legítimas.
Transacciones en efectivo: Realizar depósitos en efectivo pequeños en cuentas bancarias para evitar la detección de grandes sumas de dinero de origen desconocido.
Complicidad de profesionales: Involucrar a abogados, contadores u otros profesionales en la creación de estructuras legales complejas que oculten la identidad y el origen del dinero.
Inversiones en bienes raíces: Comprar propiedades a través de entidades jurídicas para disfrazar la propiedad y el origen de los fondos.
Sistema informal de transferencia de fondos (hawala): Utilizar redes de transferencia de dinero informales que operan fuera del sistema bancario formal para mover grandes sumas de dinero sin dejar rastro.
Estos métodos son solo algunos ejemplos de cómo los delincuentes pueden intentar legitimar ganancias ilícitas. Las autoridades y organismos reguladores han desarrollado estrategias para detectar y prevenir estas actividades, pero el lavado de dinero sigue siendo un desafío significativo en muchos sistemas financieros y económicos globales.
