Cuando se enfrenta un congelamiento de cuentas, es fundamental considerar soluciones alternativas que puedan resolver la situación de manera satisfactoria para todas las partes involucradas. Aquí hay algunas propuestas de soluciones alternativas que el banco o las partes afectadas podrían considerar:
Liberación parcial de fondos: En lugar de mantener congelados todos los fondos de la cuenta, se podría considerar la posibilidad de liberar una parte de los fondos para cubrir necesidades financieras inmediatas del titular de la cuenta, mientras se continúa la investigación o se resuelve la disputa.
Implementación de medidas de seguridad adicionales: El banco y el titular de la cuenta podrían acordar la implementación de medidas adicionales de seguridad o procedimientos de verificación para garantizar que futuras transacciones sean legítimas y cumplan con los requisitos normativos.
Compromisos de cumplimiento normativo: Si el congelamiento de la cuenta está relacionado con preocupaciones de cumplimiento normativo, el titular de la cuenta podría comprometerse a proporcionar la documentación requerida o cumplir con ciertos procedimientos para garantizar el cumplimiento normativo en el futuro.
Medidas de mitigación de riesgos: Se podrían establecer medidas adicionales para mitigar cualquier riesgo percibido asociado con la cuenta, como limitar ciertos tipos de transacciones o proporcionar informes periódicos sobre las actividades financieras de la cuenta.
Resolución de disputas mediante arbitraje o mediación: Si la disputa no puede resolverse directamente entre las partes involucradas, se podría considerar la posibilidad de recurrir a un proceso de arbitraje o mediación para llegar a una solución que sea justa y equitativa para todas las partes.
Revisión independiente de la situación: En casos complejos o disputados, podría ser útil contar con una revisión independiente de la situación por parte de un tercero imparcial, como un auditor externo o un experto en cumplimiento normativo, para evaluar la validez de las preocupaciones y proponer soluciones objetivas.
Es importante que todas las partes involucradas en la disputa estén abiertas a considerar soluciones alternativas y a trabajar juntas de manera colaborativa para encontrar una resolución que sea aceptable para todos. La comunicación abierta, la flexibilidad y la disposición para comprometerse son clave para llegar a una solución satisfactoria en casos de congelamiento de cuentas
