Durante un congelamiento de cuentas, se registra cada intento de transacción relacionada con la cuenta congelada. Aquí te explico cómo ocurre este registro de intentos:
Monitoreo del sistema: El sistema interno del banco monitorea constantemente cualquier actividad relacionada con la cuenta congelada. Esto incluye cualquier intento de realizar retiros de efectivo, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta, emisión de cheques u otras transacciones.
Registro de datos: Cada vez que se realiza un intento de transacción, el sistema registra una entrada en un registro de auditoría o registro de actividad. Esta entrada incluye detalles como la fecha y hora del intento, el tipo de transacción, el monto involucrado y la identificación del titular de la cuenta u otra parte involucrada.
Identificación de transacciones bloqueadas: Si la cuenta está congelada y se intenta realizar una transacción relacionada, el sistema detecta esta actividad y registra el intento junto con la razón del bloqueo. Esta información es útil para mantener un registro de todas las transacciones bloqueadas durante el período de congelamiento.
Seguimiento para fines legales: El registro de intentos de transacción puede ser utilizado para diversos fines legales, como investigaciones de cumplimiento, auditorías internas o procesos judiciales. Proporciona una documentación detallada de todas las actividades relacionadas con la cuenta durante el período de congelamiento.
Notificación al titular de la cuenta: Si se detecta un intento de transacción bloqueado debido al congelamiento de la cuenta, la institución financiera puede estar obligada a notificar al titular de la cuenta sobre el intento y las razones del bloqueo. Esto permite al titular de la cuenta tomar medidas apropiadas para resolver la situación.
En resumen, el registro de intentos durante un congelamiento de cuentas es una práctica estándar para garantizar el cumplimiento de las restricciones impuestas por la orden de congelamiento y para mantener un registro preciso de todas las actividades relacionadas con la cuenta durante este período
