El sector de bienes raíces comerciales es vulnerable al lavado de dinero debido a diversas características que pueden ser explotadas por los criminales para blanquear fondos ilícitos. Aquí te explico cómo puede ocurrir el lavado de dinero en bienes raíces comerciales:
Compra de Propiedades: Los criminales pueden adquirir propiedades comerciales utilizando efectivo o transferencias electrónicas para ocultar el origen ilícito de los fondos. Las propiedades pueden ser compradas a través de entidades legales, como sociedades anónimas, para complicar la identificación del verdadero propietario.
Transacciones a través de Intermediarios: Se pueden utilizar intermediarios o testaferros para realizar transacciones en nombre del verdadero beneficiario, ocultando así la conexión con actividades criminales.
Uso de Préstamos Hipotecarios: Los préstamos hipotecarios pueden ser utilizados para introducir fondos ilícitos en el sector inmobiliario comercial. Los criminales pueden obtener préstamos con propiedades compradas a precios inflados o mediante el uso de información falsa.
Subvaloración o Sobrevaloración de Propiedades: Manipular el valor de las propiedades puede facilitar el lavado de dinero. Por ejemplo, sobrevalorar una propiedad permite justificar grandes cantidades de dinero como ingresos legítimos, mientras que subvalorar una propiedad facilita la transferencia de activos ilícitos.
Alquiler de Propiedades: Las propiedades comerciales también pueden ser utilizadas para lavar dinero a través del alquiler. Los criminales pueden alquilar propiedades a precios inflados o a través de empresas fantasma para legitimar ingresos ficticios.
Reventa Rápida de Propiedades: Comprar y vender propiedades comerciales rápidamente puede generar ganancias aparentemente legítimas mientras se mezclan fondos ilícitos con ganancias legítimas.
Uso de Fondos Anónimos: Las transacciones en efectivo o a través de estructuras corporativas opacas dificultan el rastreo de la verdadera fuente y destino de los fondos.
Para prevenir el lavado de dinero en bienes raíces comerciales, es crucial que los agentes inmobiliarios, las empresas de gestión de propiedades, las instituciones financieras y los reguladores apliquen medidas estrictas de diligencia debida y cumplimiento. Esto incluye la verificación de la identidad de los compradores y vendedores, la vigilancia de transacciones sospechosas, y la colaboración con las autoridades para reportar actividades potencialmente ilícitas
