La tecnología ha transformado significativamente el panorama del lavado de dinero, proporcionando nuevas herramientas y métodos para realizar y ocultar actividades ilícitas. Aquí te explico cómo la tecnología se utiliza en el lavado de dinero:
Criptomonedas: Las criptomonedas como Bitcoin ofrecen un método relativamente anónimo para realizar transacciones financieras. Los criminales pueden usar criptomonedas para transferir fondos de manera global sin depender de intermediarios financieros tradicionales.
Plataformas FinTech: Las empresas de tecnología financiera (FinTech) proporcionan servicios financieros a través de plataformas digitales, incluyendo transferencias de dinero, préstamos peer-to-peer y pagos móviles. Estas plataformas pueden ser utilizadas para disfrazar transacciones ilícitas como legítimas.
Intercambios Digitales: Las plataformas de intercambio de criptomonedas y de moneda virtual permiten a los usuarios comprar, vender e intercambiar activos digitales de manera rápida y global, facilitando el movimiento de fondos ilícitos.
Redes Sociales y Mensajería: Los criminales pueden utilizar redes sociales y aplicaciones de mensajería para coordinar actividades ilícitas, como la venta de bienes y servicios ficticios o para facilitar el blanqueo de dinero a través de esquemas fraudulentos.
Inteligencia Artificial y Big Data: La inteligencia artificial y el análisis de big data pueden ser utilizados para identificar patrones sospechosos de transacciones financieras y comportamientos fraudulentos, aunque también los criminales pueden usar estas tecnologías para evadir detección.
Técnicas de Encriptación: El uso de técnicas avanzadas de encriptación y anonimización dificulta la trazabilidad de transacciones financieras, lo que permite a los delincuentes ocultar la verdadera fuente y destino de los fondos.
